借款投资法

摘要:借款投资法                    贷款投资法是什么?借款投资法指具有外汇应收账款或应付账款的企业,综合利用贷款和投资的方式规避外汇风险。贷款法用于有未来外汇收入的场合。签订合同后,出口商可以向银...

借款投资法

                   

贷款投资法是什么?

借款投资法指具有外汇应收账款或应付账款的企业,综合利用贷款和投资的方式规避外汇风险。贷款法用于有未来外汇收入的场合。签订合同后,出口商可以向银行借入与未来外汇收入相同的货币、金额和期限,在现有外汇市场兑换成本币,用出口收入到期的外汇偿还贷款,避免汇率波动的风险。投资法用于未来外汇支出,进口商签订合同后,可以在现有外汇市场购买相同金额的外汇,在短期资本市场,如购买国库券、商业票据、大存单、银行定期存款、银行承兑汇票等,投资期限与未来外汇支出相同。投资法是将未来的支付转移到现在,贷款法是将未来的收入转移到现在,从而消除汇率的不确定性。

贷款投资法与消除外汇应收账款和应付账款风险的原则相同,但货币的操作顺序不同。前者借款为外币,投资本币;后者借款为本币,投资外币。贷款投资法完全抵消了流入和流出的外币,消除了外汇风险。

借款投资法-图1

使用贷款投资法的例子

德国A7天后,该公司需要支付1000万美元。在最近的市场上,美元汇率急剧波动。为了避免美元汇率风险,德国A该公司可以抵押该公司的房地产,借入1600万德国马克,然后以1:1.6万美元的价格购买1000万美元并存入银行,7天后取出1000万美元。或者直接用自己的资金在即期市场上购买1000万美元,并存入银行支付货款。假设,德国A7天后,公司可以收到1000万美元,在市场上借入1000万美元,然后在即期外汇市场出售,以换取德国马克;7天后收到1000万美元偿还美元贷款,消除7天内美元汇率可能发生变化的风险。

相关条目

  • 掉期交易法
  • 远期外汇交易法
  • 《外汇期权交易法》
  • 货币互换法
  • 外汇期货交易法

参考文献

  1. ↑付正辉着.商业银行资本管理与风险控制:解释巴塞尔新资本协议.2005年经济日报出版社
  2. ↑周平海主编叶耀明.国际金融与管理.同济大学出版社,2万

借款投资法

借款投资法发表于2022-06-03,由周林编辑,文章《借款投资法》由admin于2022年06月03日发布于本网,共813个字,共5548人围观,目录为外汇术语,如果您还要了解相关内容敬请点击下方标签,便可快捷查找与文章《借款投资法》相关的内容。

版权声明:

文章:(借款投资法),来源:,阅读原文

借款投资法若有[原创]标注,均为本站原创文章,任何内容仅供学习参考,未经允许不得转载,任何内容不得引用,文章若为转载文章,请注明作者来源,本站仅为分享知识,不参与商业活动,若有侵权请联系管理删除

分享:
扫描分享到社交APP
上一篇
下一篇

联系我们

在线咨询: 点击这里给我发消息

微信号:15775053793

9:00-18:00

关注我们