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人民币贸易结算

周林2022-06-11贸易结算5469

什么是人民币贸易结算?

人民币贸易结算是指人民币直接用于国际贸易,进出口以人民币计价结算,居民可以向非居民支付人民币,允许非居民持有人民币存款账户。

2009年4月8日,国务院召开常务会议,决定在上海、广州、深圳、珠海、东莞开展跨境贸易人民币结算试点。专家认为,这将扩大人民币在国际贸易体系中的应用范围和地位。

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人民币贸易结算两种模式

代理模式主要是指中资银行委托外资银行在中资企业委托银行开立人民币账户的模式。

清算模式主要是指中资银行境内总行与境外分行之间的业务,即境外企业在中资银行境外分行开立人民币账户。

人民币贸易结算的实质

人民币贸易结算本质上是用于国际结算的本币。本币作为国际结算货币,即本币在国际贸易中的货币功能,在居民与非居民进行国际贸易时,进出口合同以本币计价;居民可以向非居民支付本币,允许非居民持有本币存款账户进行国际结算。

在实践中,进出口合同以特定货币计价,基本上反映了国际经济交流的重要性和货币在世界货币格局中的地位,但也取决于国际市场的习惯和融资的便利性。因此,如果进出口合同能够以国内货币计价,则表明该国经济在世界经济中占有重要地位,该国货币具有较高的国际地位。另一方面,由于国际贸易金额通常较大,贸易结算总是由银行账户存款转移进行,现金结算一般仅限于小边境贸易或非法黑市交易。严格地说,这并不意味着其货币真正实现了国际结算功能。

人民币贸易结算的多重价值

贸易的人民币计值和结算涉及海外代理机构和海外进出口商。首先,海外代理机构应当在国内商业银行开立往来账户,从国内商业银行获得人民币融资。其次,海外进出口商愿意接受人民币计值和结算,并在其海外代理机构开立人民币账户,但可能没有人民币存款,因此代理机构应向其提供人民币信贷额度。当人民币的国际贸易结算得到推广时,人民币的初始需求将形成,并将随着贸易量的波动而波动。

在人民币结算的情况下,从宏观上看,当一个国家或地区对中国的长期贸易逆差时,它将表现为对中国的人民币负债增加,而中国则表现为对中国或地区的人民币债权增加。国家或地区应当偿还对中国的负债,增加对中国的出口,减少对中国的进口,或者用中国可接受的储备货币偿还。

同样,当一个国家或地区长期顺差中国时,它对中国有人民币债权。在人民币成为主要储备货币之前,中国不应该有大量的人民币债权,可能会要求中国用其他储备货币偿还某些债务。

国际贸易人民币结算对中国货币政策的意义在于,当中国经济顺差较大,人民币乐观时,这些顺差不会通过外汇结算转化为大量的外汇储备,另一方面增加国内人民币流通。当然,前提是两地的人民币可以适当地分开。同样,当中国经济逆差较大时,债权国会要求在人民币未成为主要储备货币的情况下,用其他储备货币偿还,以减少人民币的海外需求和国内货币流通。

因此,国际贸易的人民币结算有助于平衡全球经济中储蓄与消费、顺差与逆差的关系,从长远来看有利于全球经济与金融的稳定。

人民币贸易结算的意义

从宏观角度看,国际贸易人民币结算首先有利于加强对外经济、贸易和投资交流,促进中国经济更好地融入世界经济。

其次,有利于进一步完善人民币汇率形成机制。人民币在区域内用于国际结算后,货币价值具有较大范围和更新角度的参考标准,有利于完善人民币汇率形成机制。

第三,有利于促进国际货币体系的多极化发展。2008年的金融危机暴露了国际货币体系的弱点。因此,促进人民币国际结算,提高人民币国际地位,有利于逐步改变以美元为中心的国际货币体系,抑制其缺点和负面影响。

人民币贸易结算

第四,有利于促进我国金融业的发展开放,增强我国在国际市场的金融资源配置能力。

第五,有利于加快上海国际金融中心建设。随着国际结算范围和规模的发展,上海可能会逐步发展为区域人民币结算中心,使上海的金融功能更加完善,推动其他金融功能的进一步发展,促进上海逐步建立其国际金融中心的地位。

人民币贸易结算实例分析

如果一家国内企业想从海外进口价值340万元的商品,该公司最终要为这些商品支付多少钱?340万吗?不,这个看似简单的数学问题在现实生活中可能并不那么简单。

根据中国目前的贸易结算机制,国内外企业只能以非人民币结算。这意味着企业在贸易过程中必须承担汇率风险。

以上述340万元货物为例,如果两家公司在签订协议时同意使用美元(1美元兑6美元).8元)计价,即支付50万美元;但事实上,当对方货物在10天后运输时,国内企业最终支付的费用可能是342.5万元。原因是此时从银行购买美元的汇率已经变成1美元兑6美元.85元人民币。

这种情况并不少见,尤其是在2008年汇市极其动荡的时候,很多企业都深受其害。然而,这种情况很快就会改变。以上交易为例。随着跨境贸易人民币结算的推出,只要企业在上海或广东(广州、深圳、珠海、东莞)四个城市,未来就可以选择用人民币结算。无论其他货币如何波动,它为这些货物支付的成本总是340万元。

目前,能够让海外企业接受人民币结算的国内企业并不少。未来,这些企业可以让海外企业根据需要承担相应的汇率风险。受益于人民币贸易结算的企业远非进出口企业。

对于母公司在中国但在海外(特别是东南亚)投资的中国企业;或母公司在境外但在中国有一定投资规模的企业,未来母公司与子公司也可以直接使用人民币贸易结算,无需承担无辜的汇率风险。

参考文献

  1. ↑上海、广州等五个城市试点跨境贸易人民币结算
  2. ↑人民币跨境贸易结算:挑战中的机遇
  3. ↑什么是人民币贸易结算?

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