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代理行模式

周林2022-06-11贸易结算5707

代理行模式是什么?

代理行模式是指境外参与银行可以在境内代理银行开立人民币银行间交易账户,通过境内代理银行与境内结算银行完成跨境贸易人民币结算资金分配的方式。这样,境外参与银行也可以完成跨境贸易人民币结算资金分配,而不是直接在港澳人民币结算银行或境内代理银行开户。

代理行模式流程图

1.国内企业收款

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代理模式下境内企业的收款流程如图所示

Image:代理行模式下境内企业收款流程图.jpg

①境外支付企业委托境外银行支付人民币货款;

②海外银行通过SWIFT通知国内代理银行借记人民币清算账户,划拨人民币头寸;

③境内代理银行通过中国人民银行人民币结算的CNAPS系统将人民币头寸划拨给国内结算银行(境内收款企业在国内代理银行开立账户的,也可以直接贷记账户);

④国内结算银行通过中国人民银行通过CNAPS确认收到人民币头寸;

⑤境内结算银行贷记境内收款企业人民币账户。

2.国内企业付款

境内企业在代理模式下的支付流程如图所示

Image:代理行模式下境内企业付款流程图.jpg

①国内支付企业委托国内结算银行支付人民币货款;

②国内结算银行通过中国人民银行人民币结算CNAPS系统向国内代理银行划拨人民币头寸;

③中国人民银行通过中国人民银行CNAPS确认收到人民币头寸;

④境内代理银行将人民币头寸贷记为境外银行的人民币清算账户,并通过SWIFT通知海外银行;

⑤境外参与银行收到人民币头寸后,可以借记境外收款企业的人民币账户(境外收款企业不需要人民币的,也可以兑换为境外收款企业账户)。

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参考文献

  1. ↑王学惠,王可畏主编;夏杰,姜晓霞副主编;.国际结算.北京交通大学出版社,清华大学出版社,2011.09.

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