利率掉期案例及作用详细解答
利率掉期
利率下降( Interest rate swap),也就是说，两个主体之间签订了协议，同意一方和另一方在规定期限内按照事先确定的规则交换贷款，本金相同，但一方提供浮动利率（ Floating Rate)，另一方提供固定利率( Fixed Rate)。
利率下降
利率下降的作用如下：
（1）避免利率风险：让用户有机会重组现有债务。例如，当预期利率下降时，固定利率形式的债务可以用浮动利率代替。当利率下降时，债务成本就会降低。如果预期利率上升，则反向操作，以避免利率风险。
（2）增加资产回报：利率下调交易不仅限于债务利息支出的交换，还可用于资产。当预期利率下降时，一般资产持有人可以将资产转换为固定利率，或在预期利率上升时将资产转换为浮动利率。
（3）灵活的资产负债管理：当您想要改变资产或负债组合的类型，以配合投资组合管理或锁定未来利率趋势时，您可以使用掉期利率交易进行调整，而无需出售资产或偿还债务。浮动利率资产可以与浮动利率负债合作，固定利率资产可以与固定利率负债合作。
利率下降
利率下降的案例如下：
4月1日，一家外贸公司有一笔美元负债，以浮动利率计息，本金为1000万美元，利率为计息日LIBOR 1%，每半年付息一次，4月1日借款利率为3.33%，公司预测美元利率已经触底，未来利率有上升的风险。为了避免这种风险，即与民生银行进行利率下调交易，银行向公司支付LIBOR 1%的浮动利率利息与客户的原贷款利率条件完全一致，使公司支付应付债务利息，而公司支付银行固定利率6.6这样，公司就可以避免利率上升的风险。
希望对你有所帮助。
利率掉期案例及作用详细解答
利率掉期案例及作用详细解答发表于2022-05-19，由周林编辑，文章《利率掉期案例及作用详细解答》由admin于2022年05月19日发布于本网，共845个字，共5840人围观，目录为外贸知识，如果您还要了解相关内容敬请点击下方标签，便可快捷查找与文章《利率掉期案例及作用详细解答》相关的内容。
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