外贸知识100问之78,怎么转让L/C和开背对背LC给工厂,背对背L/C风险有哪些

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外贸知识100问之78,怎么转让L/C和开背对背LC给工厂,背对背L/C风险有哪些,现就这问题作如下解释:希望有所获!背对背信用证 (BACK TO BACK LC,简称BBLC)模式:进品商- 中间商 –制造商。

定义:背对背信用证也译为对背信用证,又称转开信用证、从属信用证、桥式信用证,是指原证受益人要求原证的通知行或其他银行以原证为基础和担保,另开一张内容相似的新信用证。对背信用证一般是由中间商为转售他人货物,从中图利,或两国不能直接进行交易需要通过第三国商人以此中办法沟通贸易而开立的。背对背信用证的开证人通常以原证项下收得的款项来偿付对背信用证开证行已垫付的资金。

要求: 对背信用证的开证行除了要以原证用做开新正的抵押外,为防止原证发生意外收不到货款,一般还要开证人缴纳一定数额的押金或担保品。

注意:如果要修改信用证,须征的原证开证人和开证行的统一,所以修改比较困难也很贵,受益人在处理业务时必须特别的谨慎,不能稍有疏忽

工厂风险相对于可转让信用证小得多:对于背对背LC,它是独立于原LC的,相当于原受益人要交保证金,重新开个新的LC,那么不管原受益人是否能从原开证人手里拿到钱,只要我们交给他们的单据没有问题 ,他们就必须要给我们付钱.所以这种形式相对而言是保险的. (值得注意的是,背对背信用证所需的费用是肯定比可转让L/C多的,当然,这个费用一般是中间商承担得多些。对于工厂,如果承担风险的能力较弱,建议接受背对背LC比较稳妥)可转让信用证 (TRANSFERRABLE L/C, 简称TC)可转让LC,是以原信用证为基础,第一受益人给第二受益人转让的时候,是不需要保证金的,但是收汇的时候,开转让LC的银行要收到开证行的钱才会给第2受益人银行钱。转让LC是只能转让一次,金额不超过原证即可。

原证开证时显示中间银行为转让行,制造商为第二受益人。转让LC项下不能实现信息保密,因为开证的时候就会显示第二受益人,即制造商。

转让信用证和背对背信用证的区别如下:

假定一个场景:国外客户A在国外行ABANK开立了信用证(此证为MASTER LC,主证或母证)通知到中间商B的银行BBANK,然后B呢,又想到了依前证开立新的信用证(副证或子证)通过CBANK转给国内厂家/公司C。我们来比较一下两种操作方法:(为了表述简单,用/划分2个的区别,/前表示背对背L/C,/后表示转让L/C)

1.需要主证开证行的授权;

MASTER LC显示BBANK是议付行/MASTER LC显示:LC可转让,BBANK是转让行,C是第二受益人。

2.涉及信用证的数量:2个独立信用证/1个信用证。

3.第二受益人得到的保护:来自BBANK的承诺。/来自ABANK的承诺。

4.第二受益人何时得到付款:交单给BBANK,如果单证相符,BBANK必须付款。/只有等到BBANK得到ABANK的付款后。

5.第二受益人还可以转让么:可以。/不可以。因为TC只能转让一次。

6.第二个证金额能超过第一个么?可以。只要BBANK掌握中间商B的融资额度。/不可以。最大是等于第一个LC金额。

7.2个证的付款时间相同么?可以不同。/必须相同。比如,一个120天远期的TC,第二个信用证也必须是120天远期。

8.2个证的价格条款相同么?可以不同。母证是CIF,子证可以是CFR。只要B补上保险单。/必须相同。

9.第二个信用证可以要求多余的单据么?可以/不行

10.第二个信用证效期早于第一个:是的/是的

11.第二个信用证船期比第一个:早于等于/早于等于

12.C提交单据现实B为发货人(SHIPPER):如果子证要求,可以/不行

13.B能替换哪些单据:汇票,invoice,箱单,收益人证明,保单,对主证不构成不符点的其他单据 /汇票,invoice

14.B不能替换哪些单据:提单出口许可官方签发CO三方签发IC /提单保单(转证麻烦单据)出口许可官方签发CO三方签发IC

15.如果B不替换单据结果?BBANK必须付款,然后要求B支付 / BBANK把单据提交给ABANK要求付款

16. BBANK需要B的保证金么?需要/不需要

17.最终买方会知道最终卖方么?如果子证开立的好,不会 /会

18. 2个证的货描必须相同么?可以不同 /必须相同最后提示:1.主证显示 DOCUMENTS SHOWING THIRD PARTY AS EXPORTER ACCEPTABLE,否则子证显示 ALL DOCS EXCEPT DRAFT & INVOICE MUST SHOW APPLICANT AS EXPORTER.2.子证显示ALL DOCS EXCEPT DRAFT & INVOICE MUST NOT SHOW LC ISSUING BANK, LC NO AND INVOICE VALUE。

THIS LC IS AVAILABLE BY PAYMENT/DEF PAYMENT WITH BBANK ONLY。

我是中间商 我想请教一下关于背对背L/C的风险

我在这里通俗简单地介绍一下背对背L/C:

设你为中间商。

国外客人通过国外某银行开出L/C给你,然后,你以这张L/C为保证向国内的银行交保证金,开出另外一张与客人开给你的L/C内容类似的L/C给你的供应商。这就是所谓的背对背L/C。

风险:最早糟的情况:你的客人拒付货款给你(假如他在你的单据中找到不符点),而你又必须付货款给你的供应商(假如你在他的单据中没有找到不符点)。同时你有承担了国内开证行的保险金以及所有的出口费用及拒付货物的进口费或处理费。

当然,在正常无软条款的L/C下,只要制单无不符点,客人信誉佳的情况下。我个人认为是没有什么大风险的。毕竟L/C是银行信用!是相对安全的付款方式。

另外,在处理背对背L/C时要非常小心,因为改单非常麻烦,一改就要改两个L/C,因为一般是必须保持两单相对一致的。

个人建议:如果单单为了降低风险,你可以考虑用可转让信用证。也就是说你的客人开出的L/C,里面有你+你供应商的信息。这样,你与你供应商承担了同样的风险。也可以保证供应商的绝对配合,因为任何一方的失误都有可能造成不符点。但是,可转让信用证会透露供应商信息。如果你是客人在国内的采购商,或者与客人有Commission的协议,你可以考虑用这种L/C,因为应该不存在客人直接与供应商合作的现象,但如果你与客人只是纯商业贸易合作的关系。那你要思量一下了。

供应商那里因故不能交货,最终买家倒闭不能付款,如果有这样的情况,那我们是不是得承担什么责任呢

我觉得你还是先学会L/C再来研究背对背L/C比较妥当,呵呵!

有些风险是L/C存在的,L/C存在的风险背对背L/C就一定存在。所以背对背L/C相对来说风险比单单L/C的风险更大。因为背对背L/C说白了就是两张L/C。

你上面所说的情况,是肯定存在的。

1)供应商因故不能交货,那么,他们交给你的单据不可能没有不符点,那么,你就可以拒付货款。他们就白白地按你的要求做货了。就算出现这种情况,一般也只是货期拖延。这样就有三个结果:

一是客人接受改L/C,将L/C中的货期往后推一点。

二是你国外客人拒付款,拒改L/C。

三是由于背对背L/C改证麻烦,如果客人信誉好或是老客户,他们表示按受货期的不符点,那你也可以不改单出货。

第三种相对风险较大,没有十足的把握最好不要这样操作。

如果第二项结果产生。你就是白白损失了开证费,保证金,以及通知行的相关费用。损失相对较大是供应商。当然,如果第二项结果产生,那么这个客户肯定不会再与你合作了。你找供应商时要找一家信誉良好的。

2)

最终买家倒闭。

1。如果他倒闭在正式开出L/C给供应商之前,没关系。

2。如果倒闭在你已开出不可撤销L/C给供应商之后货物离港之前,如果供应商所交的单据无任何不符点,那么你就必须付款给供应商。你白白损失了开证费,保证金,以及通知行产生的一切你应付的费用,以及采购货物的货款。(当然你可以把这些货物用来转卖或拍卖),

3。如果他倒闭在货物到港后,那你是最惨的。你还得承担来回担海运费,或是留港两个月后的码头相关费用。(然后他们把你的货拍卖掉),当然你也可以在两个月之内在客人所在国找到另一买家,也就是转卖,但这比较困难。

以上只是简单分析了一下,问题的复杂性远远没有我说的这样简单。自己操作一次就明白了。

本文《外贸知识100问之78,怎么转让L/C和开背对背LC给工厂,背对背L/C风险有哪些》,发布于 2019年03月15日,仅供参考自学,不可作商业用途,原文链接:https://www.ai6ba.com/article/wen265.html

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最后编辑于:2019/03/15作者: 周林

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