香港代收外汇合法还是违法,有什么风险

周林 8774 0

导语:香港代收外汇合法还是违法,有什么风险,香港代收外汇合法还是违法,有什么风险?事实上,香港法律是不允许香港公司代收外汇的,因此香港代收外汇是违法的。至于风险,常见的是冻结账户,情节严重的负刑事责任或没收财产,所以如果不是什么见不得光的资金建议通过正规渠道收回境外汇款,外贸找代收外汇公司可以解决,非外贸单位可以到外汇管理局说明情况,获取批准...。

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香港代收外汇合法还是违法,有什么风险?事实上,香港法律是不允许香港公司代收外汇的,因此香港代收外汇是违法的。至于风险,常见的是冻结账户,情节严重的负刑事责任或没收财产,所以如果不是什么见不得光的资金建议通过正规渠道收回境外汇款外贸代收外汇公司可以解决,非外贸单位可以到外汇管理局说明情况,获取批准文件便可到银行办理收结境外汇款

香港代收外汇合法还是违法,有什么风险

香港代收外汇风险

香港离岸美金账号帮别人代收货款会有很高的风险,而且香港法律规定,任何香港公司不得代人收付款,只有取得相应业务牌照的公司才有资格代收代付国际货款,否则极可能被认为是涉及洗钱等不法操作而被关停账户。因此一定要避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项。

香港收汇是否合法的问题值得深入研究,因为目前外汇管制比较严格,如果操作不当,可能会带来风险。事实上,香港的收汇操作类似地下钱庄换汇,风险需要注意。一般来说,如果一家使用香港账户收汇的公司立即根据外汇汇率支付并直接给你人民币,这种方式是非法的,因为在一些程序上,它逃避了外管局的监管。它属于私下的非法交易活动。

这类收汇公司极有可能是非法退税进出口贸易公司,采用一些机会主义的方式操作,导致验汇不足,所以用无偿换汇或其他方式吸引外汇到其账户进行验汇,表面上没有问题,但从另一个角度看,属于间接协助违法。以前这样操作问题可能不大,顶多没问题,但2019年初,全国最高法院发布了非法外汇的解释,比如这类私人兑换也被纳入非法外汇交易范围,情节严重会触发刑法,建议外贸朋友在找收汇时尽量找正规的进出口代理

如果你是个人或没有进出口权,可以通过国家新的1039市场采购政策出口,因为这样一来,国家政府明确规定,允许个人或小微企业合法结汇。找一个外贸综合服务企业代理可以帮你开立一个专属账户,用这个账户可以合法安全地收汇,在外管局上有交易信息,属于合法收汇。

随着CRS协议与打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例的在港实施,大批有非法行为的公司及其香港账户被查出,相应的香港开户行也因监管不力而受到巨额罚款,因此各家香港银行纷纷收紧开户政策,提高开户资料审核标准,大大增加了开立银行账户的难度。同时,各家香港银行也对其名下的风险账户进行了大清洗,凡是资料更新不及时或更新的资料有问题或其他种种有风险的客户,都会被银行冻结并关停账户。而银行方面对风险账户的判断主要基于以下几个方面:

1.与高风险国家有资金往来的账户

2.账户余额长期为零的公司账户

3.长期没有款项进出的公司账户,银行账户长期处于不活跃或者不活动状态,即香港公司银行账户的资金运作极少。一般香港本地银行对最低存款额度有限制,如果客户的香港公司银行账户过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生100港币的月费;如果香港公司银行账户在1年都没有活动,会产生250港币的不动户口服务费。

4.资料更新不及时的公司账户

5.从事敏感行业的账户,香港公司从事的行业或产品不能是与金融相关的,除非该香港公司取得了香港当地的相关行业牌照。

拓展信息:

香港银行认定的高风险国家主要有以下这些,香港账户一定不要与以下国家有资金往来:

1.联合国制裁国家:伊朗.阿富汗.朝鲜.伊拉克.苏丹.黎巴嫩.科特迪瓦.刚果.塞拉利昂.几内亚比绍.索马里.厄立特里亚.利比亚.中非共和国。

2.美国制裁国家:缅甸.白俄罗斯.伊拉克.伊朗.利比亚.朝鲜.叙利亚.刚果.苏丹.索马里.利比里亚.古巴.巴尔干.津巴布韦.达尔富尔。

3.敏感国家:俄罗斯.乌克兰.也门.科威特

因此,如果您的香港公司账户确实没有用了,需要及时注销不使用的香港公司银行账户,以避免欠费被香港本地银行强制关闭,导致香港公司董事个人信用受损。

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